Lobis antstoliams

Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) tęsia Kauno rajone registruotos "Pagirių sodžiaus" veiklos tyrimą. Tiesa, pareigūnų dėmesio centre – ne oficiali šios mažosios bendrijos vadovė, o jos dukros R.Lebedevienė ir R.Remeikė.

Ikiteisminiame tyrime atsiskleidžia finansinei piramidei būdingi bruožai. Panašu, kad faktinės "Pagirių sodžiaus" vadovės R.Lebedevienė ir R.Remeikė nesikuklindamos, kaip įtariama, rinko iš žmonių grynuosius pinigus ir nesivaržydamos žarstė dosnius pažadus. O žadama buvo investuoti į užsienio šalių fondus: "Atlantic Global Asset Management", "Questra World", "QW Lianora Swiss Consulting SA", "Five Wids Asset Management" ir kitus.

"Kauno diena" rašė, kad mažiausia suma, kokią buvo siūloma investuoti, – 90 eurų. Metinis tokio indėlio pelningumas – 187 eurai. Investavusieji 270 eurų po metų atsiimti esą galėtų 590 eurų. 2 430 eurų pagal norintiems investuoti lentelę išauga iki 6 299 eurų. Investuotos beveik 66 tūkst. eurų sumos metinis pelningumas siekia daugiau nei 211 tūkst. eurų. Dosniai augančiomis palūkanomis susigundė ne vienas. Neoficialiais duomenimis, nemaža jų dalis liko prie suskilusios geldos.

Galima tik spėlioti, ar renkamos lėšos susijusios su ne vienoje antstolių kontorų pradėtomis skolų išieškojimo bylomis. Finansiniai seserų įsipareigojimai skolomis ant jų pečių gula jau nuo 2010 m. "Kauno dienos" šaltinių duomenimis, atsiskaityti su kreditoriais moterys neskuba. Skolų sumos svyruoja nuo beveik 80 tūkst. eurų iki kelias dešimt eurų.

R.Lebedevienės ir R.Remeikės kreditoriai – nuo Valstybinės mokesčių inspekcijos, bankų, įvairių bendrovių iki komunalines paslaugas teikiančių įmonių. Nemoka jos ir Kelių policijos skirtų baudų. Tarp kreditorių – ir keli fiziniai asmenys.

Pareigūnai įtaria, kad R.Lebedevienė ir R.Remeikė yra faktinės jų mamos įsteigtos mažosios bendrijos "Pagirių sodžius" valdytojos.

Raginama negrąžino

Ne vien neseniai FNTT pradėtas ikiteisminis tyrimas ir skolų išieškojimo bylos antstolių kontorose paįvairina galbūt finansines aferas pamėgusių moterų gyvenimą. Dėl kai kurių finansinių įsipareigojimų joms tenka aiškintis ir Kauno teismuose.

R.Lebedevienei tenka bylinėtis su dukters buvusiu draugu. Į teismą vyras kreipėsi su dviem ieškiniais. Vienas – dėl 20 tūkst. eurų, kitas – dėl 10 tūkst. eurų. Situacija buvo susiklosčiusi gana žmogiška. R.Lebedevienės įmonei esą trūko apyvartinių lėšų, todėl paprašė paskolinti pinigų. Avansinėje sąskaitoje faktūroje nurodyta, kad 20 tūkst. eurų buvęs dukros draugas į R.Lebedevienės sąskaitą perveda kaip avansinį mokėjimą už žemės sklypą.

Tačiau daugiau jokių dokumentų – žemės sklypo pirkimo–pardavimo sutarties, nuomos ar dar dėl kažkokių santykius dėl sklypo – nebuvo pasirašyta. Be kita ko, buvęs dukros draugas atskleidė, kad, raginama grąžinti skolą, moteris netgi nurodė grąžinimo datą.

Tačiau teisme R.Lebedevienė jau ėmė kitaip aiškinti sandorio specifiką. Esą žemės sklypo pirkimas–pardavimas buvęs realus sandoris. Tik maža smulkmena, nes, esant artimiems dukros ir kreditoriaus santykiams ir abipusiam pasitikėjimui, neskyrė deramo dėmesio teisiniams santykiams įforminti. Esą pasikeitęs kreditoriaus statusas šeimoje lėmė jo nenorą notariškai patvirtinti žemės pirkimo–pardavimo sandorį.

Dukros draugui vargiai ar galėjo kilti abejonių dėl R.Lebedevienės turtinės padėties. Moteris tuo metu važinėjo apynauju "Lexus" automobiliu, gyveno nuosavame name.

Kreipėsi dėl dukros veiklos

Teisme narpliotas ieškinys dėl jau minėtų 20 tūkst. eurų toli gražu ne vienintelis. Aiškinamasi ir dėl 10 tūkst. eurų sumos. Jei 20 tūkst. eurų buvo pervesta neva už žemės sklypą, 10 tūkst. eurų esą pervesta kaip avansas už automobilį. Tačiau ir dėl automobilio pirkimo–pardavimo R.Lebedevienė nepateikė jokios sutarties, o išrašytą sąskaitą faktūrą buvo pasirašiusi tik ji pati.

R.Lebedevienės vardu yra registruota individuali įmonė. Nurodyta, kad ji užsiima prekyba automobiliais. Vis dėlto panašu, kad numatytas "Rolls Royce" automobilis taip ir netapo kreditoriaus nuosavybe. Įmonėje esančios transporto priemonės areštuotos dar 2010 m.

Šioje visoje teismų ir antstolių mėsmalėje R.Lebedevienės laukė ir dar vienas smūgis. FNTT vykstantį tyrimą papildė dar vieno asmens prašymas patikrinti veiklą – tik jau ne pačios R.Lebedevienės, o jos dukros Gretos.

Galbūt finansinės piramidės teikiamais malonumais mėgaujasi ir Greta Lebedevaitė. "Kauno dienos" turimais duomenimis, 20 proc. per mėnesį kreditoriams žadanti jauna moteris taip pat užsiima lėšų investavimu.

"Jūsų duomenys riboti"

G.Lebedevaitė "Kauno dienos" turimą informaciją apie investavimą sukritikavo. "Jūsų duomenys riboti", – žinią įvertino G.Lebedevaitė ir paprašė paskambinti kiek vėliau, kai galės kalbėti.

Vėliau G.Lebedevaitė patikslino, kad 2011–2015 m. vienoje draudimo kompanijoje rūpinosi pensiniais fondais. "Tai tik tiek bendro su investicijomis ir turėjau, o išėjau iš darbo ir nieko bendro neturiu", – aiškino G.Lebedevaitė. Nurodė, kad šiuo metu dirba žurnale "Investuok" ir rūpinasi reklama.

G.Lebedevaitė patvirtino, kad jos buvęs draugas kreipėsi į FNTT, tačiau tikino, kad jo pranešimas buvęs melagingas ir dėl to jam yra "iškelta byla". "Aš gavau pranešimą iš FNTT dėl mano buvusio sugyventinio melagingo pranešimo. Nuvažiavau į FNTT ir daviau parodymus. Jis dėl meilės reikalų keršija ir rašo nesąmones. Aš esu suaugusi moteris ir jei mano mama kažkuo užsiima, nereiškia, kad ir aš tuo pačiu užsiimu", – pareiškė G.Lebedevaitė.

Vis dėlto G.Lebedevaitės veiklą, investuojant į fondus, patvirtina susirašinėjimai su iš palūkanų užsidirbti siekiančiais asmenimis. "Kauno dienos" turima medžiaga leidžia suprasti, kad moteris už tarpininkavimą gauna atlygį, kurį, esant reikalui, gali padovanoti tariamiems investituotojams.

Įtarimai nepareikšti?

Grįžkime prie FNTT Kauno valdyboje vykdomo ikiteisminio tyrimo. FNTT pareigūnai, išgirdę G.Lebedevaitės pareiškimą, kad jos buvusiam draugui pradėta "byla dėl melagingo pranešimo", tai paneigė. Tokio tyrimo FNTT nėra. Galbūt ikiteisminio tyrimo metu gali paaiškėti, kad tam tikra pateikta informacija neatitinka tikrovės ir gali būti atmesta, tačiau tyrimai dėl melagingų pranešimų – ne FNTT dispozicijoje. Tiesa, pareigūnai kol kas nekomentuoja, koks šiame tyrime G.Lebedevaitės statusas.

Surinktais pirminiais ikiteisminio tyrimo duomenimis, nustatyta, kad į mažosios bendrijos "Pagirių sodžius", kurios, kaip minėta, faktinės vadovės, įtariama, yra G.Lebedevaitės mama R.Lebedevienė ir jos sesuo R.Remeikė, banko sąskaitą maždaug per metus įvairūs fiziniai asmenys papildė beveik 225 tūkst. eurų. Mokėjimo paskirtyje pervedusieji nurodė "įnašas į AGAM" arba "įnašas į Five Winds".

Jei mano mama kažkuo užsiima, nereiškia, kad ir aš tuo pačiu užsiimu.

Tiems patiems asmenims iš mažosios bendrijos sąskaitos buvo pervesta didesnė nei 45 tūkst. eurų suma. Per maždaug dešimt mėnesių mažoji bendrija iš banko sąskaitos išsigrynino beveik 41 tūkst. eurų. FNTT atliekamas ikiteisminis tyrimas stumiasi į priekį: renkami dokumentai, apklausiami galbūt su finansine piramide susiję ar nukentėję asmenys. Vėliau surinktą medžiagą vertins specialistai.

Panašius tyrimus vykdę pareigūnai tokius investavimus apibūdina labai paprastai:iš vieno imi, moki tam, kuris reiškia nepasitenkinimą, ir taip gesini gaisrus, vis priviliodamas naujus investuotojus, apsvaigusius nuo žadamų palūkanų. Esą taip pinigai sukasi ratu iš vieno investuotojo kišenės į kitą.

Beje, "Kauno diena" rašė ir apie sesių svaiginantį skrydį politikoje. Su Arūno Valinsko vedama Tautos prisikėlimo partija į politinę padangę patekusios moterys buvo vertinamos už jų aktyvumą. R.Lebedevienė buvo viena aktyviausių partijos Kauno rajono skyriaus narių, jos sesuo Rūta Remeikė (jos pavardė tuo metu buvo kita – red. past.) buvo Kauno rajono skyriaus pirmininkė.

Tuo metu žiniasklaidai pro pirštus neprasprūdo ir R.Lebedevienės sutuoktinis – Rolandas Michalskis. Viešai skelbta, kad tai yra "tas pats Micha, ne sykį teistas, dešiniąja Henriko Daktaro ranka vadinamas ir Seimo pirmininkui valstybės valdymo klausimais neva patarinėjantis vyras".

2017 metais prisiekusiųjų teismas Brukline pripažino JAV verslininką Martiną Shkrelį kaltu dėl sukčiavimo vertybiniais popieriais. Verslininkas apkaltintas savo dviejų rizikos draudimo fondų - „MSMB Capital“ ir „MSMB Healthcare“ - vertybinių popierių sukčiavimu. Prokuratūra nustatė, kad M. Shkrelis neteisėtai naudojosi jo paties įsteigtos farmacijos bendrovės „Retrophin“ lėšomis, kad išmokėtų pinigus apgautiems abiejų fondų investuotojams.

M. Shkrelis pagarsėjo kaip „labiausiai nekenčiamas žmogus JAV“. Pavyzdžiui, 2015 metais M. Shkrelis išpirko teisę į preparatą „Daraprim“ ir pakėlė jo kainą nuo 13,50 iki 750 dolerių už tabletę. Preparatas skiriamas asmenims, kurių imunitetas sumažėjęs, pavyzdžiui, ŽIV infekuotiesiems. Medikamentas yra įtrauktas į gyvybiškai svarbių vaistų sąrašą.

Po to, kai praėjusių metų rugpjūtį prisiekusieji pripažino M. Shkrelį kaltu, jis buvo paleistas už užstatą iki nuosprendžio paskelbimo. Tačiau praėjus mėnesiui jis pasiūlė socialiniame tinkle feisbuke už buvusios kandidatės į prezidentus Hillary Clinton, aktyviai jį kritikavusios per savo kampaniją, plaukų sruogą sumokėti 5 tūkst. dolerių. Teisėja nusprendė, kad M. Shkrelis gali kelti pavojų, ir atšaukė sprendimą dėl užstato. Tad nuo tada teismo nuosprendžio prieštaringai vertinamas verslininkas jau laukė įkalintas.

Kanadoje gimusi ir Los Andžele gyvenanti dainininkė, XX a. paskutiniojo dešimtmečio alternatyviojo roko žvaigždė, sakė, kad bendri jos buvusio vadybininko padaryti nuostoliai – 15 mln. dolerių.

Pasak A. Morissette, Jonathanas Schwartzas (Džonatanas Švarcas) nuo 2010 iki 2014 metų be jos žinios padarė mažiausiai 116 pervedimų, iš viso – 4 767 900 dolerių vertės.

J. Schwartzas tikindavo A.Morissette, kad jos santaupos yra „fantastiškos“ būklės, o iš tikrųjų tais pervedimais buvo eikvojamas jos turtas ir tai galėjo nuvesti prie finansinės griūties, sakoma ieškinyje, kuris antradienį buvo pateiktas Los Andžele.

A. Morissette sakė iš tikrųjų norėjusi gyventi tik iš dabartinių savo pajamų bei palūkanų ir nurodė J. Schwartzui neliesti jos investicijų. Dainininkė teigė atsisakusi „pelningo“ pasiūlymo surengti penkis šou Las Vegase, nes J. Schwartzas įtikino ją, kad pinigų jai nereikia. A. Morissette šių metų kovą atleido vadybininką, nes vis labiau ėmė įtarti jį. Jis laiku nepateikdavo informacijos apie finansus. Kai naujasis vadybininkas aptiko numanomą vagystę, J. Schwartzas pateikė išgalvotus paaiškinimus, tarp kurių buvo teiginiai, kad dainininkė investavo į marihuanos verslą.

A. Morissette ieškinyje taip pat mini „GSO Business Management“, kurio partneris buvo J. Schwartzas, ir nurodo, kad atsakomybė tenka ir šiai garsiai Los Andželo firmai.

„Nesuvokiama, kad patyrusi, atestuota firma, tarp kurios klientų yra kai kurios iš turtingiausių pasaulio įžymybių, leistų partneriui išsiimti milijonus dolerių iš kliento sąskaitos be kur nors suveikiančios „raudonos šviesos“, – sakoma ieškinyje.

„GSO Business Management“ pateikė atskirą ieškinį J. Schwartzui, su kuriuo nepavyko susisiekti dėl komentaro.

Firma nurodė, kad sustabdė J. Schwartzo įgaliojimus ir siekia kompensacijos bei oficialaus jo atleidimo. Kompanija nurodė, jog jos pačios tyrimas atskleidė, kad J. Schwartzas gyveno prabangiai, pavyzdžiui, už 50 tūkst. dolerių atostogavo Ramiojo vandenyno saloje Bora Bora. Jis turėjo 75 tūkst. dolerių skolą kazino Bahamose ir „reikšmingą“ nesumokėtų mokesčių sumą.

A. Morissette išgarsėjo su tokiais roko himnais kaip „You Oughta Know“, „Hand in My Pocket“ ir „You Learn“. Jos 1995 albumas „Jagged Little Pill“ pelnė „Metų albumo „Grammy“ ir tuomet 21-ų A. Morissette tapo jauniausia šio prestižinio apdovanojimo laureate. Vėliau šį titulą iš jos paveržė Taylor Swift (Teilor Svift).

A. Morissette ieškinys buvo pateiktas praėjus 10-čiai metų po to, kai teismas nustatė, kad buvęs vadybininkas pavogė maždaug 5 mln. dolerių iš Leonardo Coheno (Leonardo Koeno) – kito garsaus kanadiečių artisto, apsigyvenusio Los Andžele.

JAV, Didžiosios Britanijos ir Šveicarijos reguliavimo institucijos penkiems bankams už bandymą manipuliuoti užsienio valiutos rinkomis skyrė 3,4 mlrd. JAV dolerių baudą.

JAV žaliavų ateities sandorių prekybos komisija, Jungtinės Karalystės finansinių paslaugų rinkos priežiūros institucija (FCA) ir Šveicarijos rinkų priežiūros institucija pranešė, kad baudos skirtos „Citibank“, „JPMorgan Chase Bank“, „Royal Bank of Scotland“, „HSBC Bank“ ir UBS.

„Šiandienos rekordinės baudos parodo nustatytų pažeidimų sunkumą ir įmonės turi prisiimti už tai atsakomybę“, - pareiškė FCA vadovas Martinas Wheatley‘s (Martinas Vitlis).

„Jos turi užtikrinti, kad jų prekiautojai nežaistų su sistema siekdami padidinti pelną“, - pridūrė jis.

Dienos apyvarta pasaulio užsienio valiutos rinkoje sudaro apie 5,3 trln. JAV dolerių ir 40 proc. sandorių sudaroma Londone. Rinkoje, kuri nėra griežtai reguliuojama ir kurioje dominuoja nedidelė grupė bankų, prekiaujama JAV doleriais, eurais ir jenomis.

Tačiau ta prekyba turi platesnį poveikį, nes rinkos kainas turtui vertinti ir valiutos rizikai valdyti naudoja viso pasaulio įmonės.

Reguliavimo institucijos nustatė, kad laikotarpiu nuo 2008 metų sausio 1 dienos iki 2013 metų spalio 15 dienos šių penkių bankų prekiautojai buvo sudarę grupes, kurios dalijosi informacija apie klientų aktyvumą. Šios grupės buvo susigalvojusios pravardes, kaip antai „žaidėjai“, „trys muškietininkai“ ir „viena komanda, viena svajonė“.

„Prekiautojai dalijosi per šias grupes gauta informacija ir jos pagrindu rengė savo prekybos strategiją. Po to jie bandė manipuliuoti fiksuotais kursais ir skatinti klientus duoti nurodymus pirkti ar parduoti valiutą už geriausią kainą“, - rašoma FCA pranešime.

Didžiausią baudą – iš viso 800 mln. JAV dolerių – sumokės UBS. „Citigroup“ reguliavimo institucijoms sumokės 668 mln. JAV dolerių, „JPMorgan Chase“ – 662 mln. JAV dolerių, „Royal Bank of Scotland“ – 634 mln. JAV dolerių, o HSBC – 618 mln. JAV dolerių.

JAV reguliavimo institucija minėtiems bankams skyrė bendrą 1,4 mlrd. JAV dolerių baudą, įskaitant 290 mln. JAV dolerių baudą UBS, 310 mln. JAV dolerių baudą „Citigroup“, 310 mln. JAV dolerių baudą „JPMorgan“, 290 mln. JAV dolerių baudą „Royal Bank of Scotland“ ir 275 mln. JAV dolerių baudą HSBC.

Didžiosios Britanijos reguliavimo institucija bankams skyrė bendrą 1,1 mlrd. svarų (1,75 mlrd. JAV dolerių) baudą. UBS teks sumokėti 233,814 mln. svarų, „Citigroup“ – 225,575 mln. svarų, „JPMorgan“ – 222,166 mln. svarų, „Royal Bank of Scotland“ – 217 mln. svarų, o HSBC – 216,363 mln. svarų.

Šveicarijos reguliavimo institucija UBS nurodė sumokėti 134 mln. frankų (139 mln. JAV dolerių) baudą.

Didžiosios Britanijos bankas „Barclays“, kuris taip pat derėjosi dėl pretenzijų sureguliavimo šioje byloje, paskutinę akimirką atsisakė susitarimo.

„Po derybų su reguliavimo institucijomis ir valdžia padarėme išvadą, kad įmonei būtų naudingiau ieškoti labiau suderinto sprendimo“, - pareiškė bankas.

Manipuliavimo valiutos rinka tyrimas pradėtas pernai ir šie bankų susitarimai su reguliavimo institucijomis šioje byloje yra pirmieji.

Analitikai mano, kad užbaigus tarptautinį bankų veiklos šioje rinkoje tyrimą bendra baudų suma gali siekti dešimtis milijardų JAV dolerių.

Jerome'as Kervielis (Žeromas Kervjelis), dėl kurio itin rizikingų sandėrių prie bankroto ribos buvo atsidūręs vienas didžiausių Europos bankų, pirmadienį išėjo iš kalėjimo, sugebėjęs susitarti dėl lygtinio paleidimo.

37 metų J.Kervielis pagal savo paleidimo sąlygas visą laiką turės nešioti elektroninę sekimo apyrankę ir kiekvienos darbo dienos vakare būti namuose.

Buvęs makleris išėjo iš Fleri Meroži kalėjimo, esančio į pietus nuo Paryžiaus, praėjus mažiau kaip penkiems mėnesiams po jo nuteisimo dėl piktnaudžiavimo pasitikėjimu, klastojimo ir netikrų duomenų suvedimo ryšium su nesankcionuotais sandėriais.

„Esu nepaprastai laimingas, kad išeinu ... Noriu iš naujo sukurti savo gyvenimą. Noriu normaliai gyventi su tais, kuriuos myliu, pradėti šeimą ir galiausiai galėti mėgautis gyvenimu“, - žurnalistams prie kalėjimo sakė J.Kervielis.

„Šiandien mums nepaprasto džiaugsmo diena. Nepaprasto džiaugsmo“, - buvusiam makleriui antrino jo advokatas Davidas Koubbi (Davidas Kubi).

2008 metais dėl šio buvusio maklerio finansinių machinacijų bankas „Societe Generale“ patyrė 4,9 mlrd. eurų nuostolių ir vos per plauką nežlugo.

J.Kervielis Prancūzijoje sukėlė daug triukšmo, jį parėmė garsios kairiojo sparno ir Katalikų Bažnyčios figūros, kurios mano, kad jis neteisingai buvo paverstas atpirkimo ožiu dėl visos bankininkystės sistemos bėdų.

Neseniai J.Kervielis ėmė vaizduoti save paprastu žmogumi, įtrauktu į godumo orgiją, o dabar pripažinusiu, kad klydo.

„Visiems įgriso ši sistema, – savaitgalį sakė jis. – Esu čia tam, kad pasmerkčiau sistemą ir ... daug žmonių nori prie manęs šiuo klausimu prisidėti“.

J.Kervielis sekimo apyrankę turės nešioti iki kitų metų birželio 26 dienos, o jo judėjimo laisvė bus suvaržyta. Namuose jis turės būti nuo pirmadienio iki penktadienio tarp 20 val. 30 min. vakaro ir 7 val. ryto.

Anksčiau jo advokatas yra sakęs, kad J.Kervielis yra susitaręs dėl darbo vienoje IT konsultacinėje firmoje ir tikisi pradėti „visiškai normalų gyvenimą.“